Ovom Odlukom detaljnije se uređuju: 1) način provedbe nadzora sprječavanja pranja novca i financiranja terorizma i 2) način izricanja nadzornih mjera. ... Primjena Odluke Članak 2. (1) Odredbe ove Odluke primjenjuju se na nadzor sprječavanja pranja novca i financiranja terorizma nad subjektima nadzora. (2 ... Zakona 2) Zakon je Zakon o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma (»Narodne novine« br. 108/2017., 39/2019. i 151/2022.) i sve njegove naknadne ... za obavljanje nadzora ili za praćenje usklađenosti subjekta nadzora s odredbama propisa kojima se uređuje sprječavanje pranja novca i financiranja terorizma ... banka temelji učestalost i intenzitet izravnog i neizravnog nadzora na profilu rizika subjekta nadzora te na rizicima od pranja nova i financiranja terorizma ...

Zaključak o prihvaćanju Akcijskog plana za jačanje učinkovitosti hrvatskog sustava sprječavanja pranja novca i financiranja terorizma (»Narodne novine« ... Prihvaća se Akcijski plan za jačanje učinkovitosti hrvatskog sustava sprječavanja pranja novca i financiranja terorizma (u daljnjem tekstu: Akcijski plan ...

, čimbenici rizika koje obveznici trebaju razmotriti pri procjeni rizika od pranja novca i financiranja terorizma koji je povezan s pojedinačnim poslovnim ... Zakona o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma (»Narodne novine«, br. 108/17, 39/19 i 151/22) nad kojima nadzor primjene tog Zakona provodi ... Zakona o sprečavanju pranja novca i financiranja terorizma dužni su osim ovoga Pravilnika primjenjivati i Smjernice Europskog nadzornog tijela za bankarstvo ... analizi stranaka i čimbenicima koje bi kreditne i financijske institucije trebale uzeti u obzir pri procjeni rizika od pranja novca i financiranja terorizma ... Zakon je Zakon o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma (»Narodne novine«, br. 108/17) 3. ...

Ovom se Odlukom propisuju: 1) postupak procjene rizika od pranja novca i financiranja terorizma 2) čimbenici rizika koje kreditne i financijske institucije ... jesu države koje, na temelju procjene čimbenika rizika iz glave II. ove Odluke, predstavljaju viši rizik od pranja novca i financiranja terorizma. ... pojave pranja novca i financiranja terorizma. ... PROCJENA I UPRAVLJANJE RIZIKOM OD PRANJA NOVCA I FINANCIRANJA TERORIZMA Procjena rizika i upravljanje rizikom od pranja novca i financiranja terorizma ... uključuju: 1) analizu rizika od pranja novca i financiranja terorizma iz članka 12. ...

UVODNE ODREDBE Predmet Pravilnika Članak 1. (1) Ovim se Pravilnikom propisuju: 1. postupak procjene rizika od pranja novca i financiranja terorizma 2. ... čimbenici rizika koje su obveznici dužni razmotriti pri procjeni rizika od pranja novca financiranja terorizma koji je povezan s pojedinačnim poslovnim ... glave II. ovoga Pravilnika primjenjuju se na financijske institucije nad kojima nadzor primjene Zakona o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma ... Zakona o sprječavanju pranja novca i financiranje terorizma (dalje: Zakon) i za čiji nadzor je nadležan Financijski inspektorat Republike Hrvatske; 3) ... u kojima, na temelju procjene čimbenika rizika utvrđenih u glavi II. ovoga Pravilnika, postoji viši rizik od pranja novca ili financiranja terorizma. ...

za nadzor financijskih usluga (dalje u tekstu: nadležna tijela), podnijeli kaznenu ili drugu prijavu za kaznena djela pranje novca ili financiranja terorizma ... sljedeće značenje: 1) kazneno djelo pranja novca jest kazneno djelo Pranja novca kako je propisano Kaznenim zakonom 2) kazneno djelo financiranja terorizma ... jest kazneno djelo Financiranje terorizma kako je propisano Kaznenim zakonom. ... DOSTAVLJANJA PODATAKA Članak 3. (1) Nadležna tijela dužna su podatke o kaznenim ili drugim prijavama za kaznena djela pranje novca ili financiranja terorizma ... Uredu na Obrascu za obavještavanje Ureda za sprječavanje pranja novca o kaznenim ili drugim prijavama za kaznena djela pranja novca ili financiranja terorizma ...

podataka o osobama protiv kojih je pokrenuta istraga, podignuta optužnica ili donesena sudska odluka za kaznena djela pranje novca ili financiranja terorizma ... sljedeće značenje: 1) kazneno djelo pranja novca jest kazneno djelo Pranja novca kako je propisano Kaznenim zakonom 2) kazneno djelo financiranja terorizma ... jest kazneno djelo Financiranje terorizma kako je propisano Kaznenim zakonom 3) predikatno kazneno djelo jest svako djelo određeno kaznenim ili drugim ... (1) Nadležna tijela dužna su podatke o osobama protiv kojih su podnijeli kaznenu ili drugu prijavu za kaznena djela pranje novca ili financiranja terorizma ... , dostaviti Uredu na Obrascu za obavještavanje Ureda za sprječavanje pranja novca o kaznenom djelu pranja novca i financiranja terorizma (Obrazac UZSPN-O ...

Zakona o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma (»Narodne novine« broj 108/17, 39/19, 151/22) za obveznike koje nadzire Hanfa. ... ZSPNFT je Zakon o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma (NN br. 108/17, 39/19, 151/22). 2. ... SPN/FT/FS su kratice koje se koriste u Prilogu 2 ovoga Pravilnika te označavaju sprječavanje pranja novca (SPN), financiranje terorizma (FT), financijske ... identifikaciji, dokumentiranju i prijavi sumnjivih transakcija; – Podaci o izvještajima koji se odnose na sprječavanje pranja novca i financiranja terorizma ... ostalog, u obzir uzeti i: – kategorizaciju rizičnosti sektora u kojem posluje obveznik iz Nacionalne procjene rizika od pranja novca i financiranja terorizma ...

polje »pranje novca« ako u vezi s gotovinom ili osobom postoje razlozi za sumnju na pranje novca i/ili se upisuje oznaka »X«, u polje »financiranje terorizma ... « ako u vezi s gotovinom ili osobom postoje razlozi za financiranje terorizma. 2. ... U poglavlje E. »PODATCI O RAZLOZIMA ZA SUMNJU NA PRANJE NOVCA ILI FINANCIRANJE TERORIZMA« upisuju se obrazloženje razloga za sumnju na pranje novca ili ... financiranje terorizma. 1. ... U rubrici 25. »Obrazloženje razloga za sumnju na pranje novca ili financiranje terorizma« upisuju se obrazloženi razlozi za sumnju na pranje novca ili ...

neovisnosti izvora informacija 2. procjenu utjecaja rješenja na rizike na razini cjelokupnog poslovanja, uključujući rizik pranja novca i financiranja terorizma ... procjeni rješenja uključujući rezultate provedenih testiranja, te dokaz da je rješenje prikladno u odnosu na rizik od pranja novca i financiranja terorizma ... koristiti rješenje kada se uvjeri da se rješenje može uključiti u sustav unutarnjih kontrola u cilju upravljanja rizikom od pranja novca i financiranja terorizma ... podataka prikupljenih tijekom postupka utvrđivanja i provjere identiteta stranke na daljinu, a koji su proporcionalni riziku pranja novca i financiranja terorizma ... . okolnostima koje pokreću izvanrednu trenutnu kontrolu rješenja, a koje uključuju: – promjene u izloženosti rizika od pranja novca i financiranja terorizma ...

(utaja poreza i drugih davanja) iz Kaznenog zakona, terorizam ili kaznena djela povezana s terorističkim aktivnostima, na temelju članka 97. ... (terorizam) članka 99. (javno poticanje na terorizam), članka 100. (novačenje za terorizam), članka 101. (obuka za terorizam) i članka 102. ... (terorizam), članka 169.a (javno poticanje na terorizam) i članka 169.b (novačenje i obuka za terorizam) iz Kaznenog zakona, pranje novca ili financiranje ... terorizma, na temelju članka 98. ... (financiranje terorizma) i članka 265. (pranje novca) Kaznenog zakona članka 279. ...

(utaja poreza i drugih davanja) iz Kaznenog zakona, terorizam ili kaznena djela povezana s terorističkim aktivnostima, na temelju članka 97. ... (terorizam) članka 99. (javno poticanje na terorizam), članka 100. (novačenje za terorizam), članka 101. (obuka za terorizam) i članka 102. ... (terorizam), članka 169.a (javno poticanje na terorizam) i članka 169.b (novačenje i obuka za terorizam) iz Kaznenog zakona, pranje novca ili financiranje ... terorizma, na temelju članka 98. ... (financiranje terorizma) i članka 265. (pranje novca) Kaznenog zakona članka 279. ...

stjecanje kvalificiranog udjela u Društvu uključujući i informacije koje su propisane zakonom koji uređuje sprečavanje pranja novca i financiranja terorizma ... odobrenja za stjecanje kvalificiranog udjela i 2. postojanja opravdanih razloga za sumnju, u skladu s propisima o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma ... , da bi se predmetnim stjecanjem kvalificiranog udjela provodilo ili pokušavalo provesti pranje novca ili financiranje terorizma ili da bi predmetno stjecanje ... kvalificiranog udjela moglo povećati rizik od pranja novca ili financiranja terorizma, procjenjuje se primjenom zakona i drugih propisa koji reguliraju ... sprječavanje pranja novca i financiranja terorizma. (2) Hanfa će procijeniti financijsko stanje namjeravanog stjecatelja iz članka 5. ovoga Pravilnika ...

pravne osobe stjecatelja. (3) Pri procjeni povećava li namjeravano stjecanje kvalificiranog udjela rizik od provođenja pranja novca ili financiranja terorizma ... obzir pribavljene informacije, ocjene, procjene i izvješća međunarodnih organizacija i tijela nadležnih za sprječavanje pranja novca i financiranje terorizma ... i predikatnih kaznenih djela povezanih s pranjem novca i financiranjem terorizma (npr. ... može smatrati da postoje opravdani razlozi za sumnju da bi namjeravano stjecanje moglo povećati rizik od provođenja pranja novca ili financiranja terorizma ... stjecatelj nije kažnjavan ili nema saznanja na temelju kojih se opravdano može sumnjati da je stjecatelj sudjelovao u pranju novca ili financiranju terorizma ...

podjele odgovornosti među nadležnim tijelima 5. postoje li opravdani razlozi za sumnju, u skladu s propisima o sprečavanju pranja novca i financiranja terorizma ... , da se u vezi s namjeravanim stjecanjem provodi ili pokušava provesti pranje novca ili financiranje terorizma ili da namjeravano stjecanje može povećati ... rizik od provođenja pranja novca ili financiranja terorizma te 6. je li namjeravani stjecatelj suradnik osobe osuđene za kazneno djelo koje se goni po ... drugu dokumentaciju koju ocijeni potrebnom, uključujući informacije koje su propisane zakonom koji uređuje sprečavanje pranja novca i financiranja terorizma ...

Zakona o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma (»Narodne novine«, br. 108/17., 39/19. i 151/22.) ministar financija donosi PRAVILNIK O UPISU ... propisuju uvjeti koje moraju ispuniti obveznici iz članka 9. stavka 2. točke 17. podtočaka f) i g) Zakona o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma ... Pojmovi korišteni u ovom Pravilniku imaju jednako značenje kao pojmovi upotrijebljeni u Zakonu o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma (dalje ...

rezultati i/ili financijska stabilnost ugled osobe te 9. postoje li postoje opravdani razlozi za sumnju da se odvijalo pranje novca ili financiranje terorizma ... odnosno da se trenutačno odvija, ili da je bilo pokušaja pranja novca ili financiranja terorizma odnosno da su takvi pokušaji trenutačno u tijeku ili ... da postoji povećani rizik kad je riječ o pranju novca ili financiranju terorizma kod investicijskog društva kod kojeg se kandidat kandidira, te 9. postoje ... te politika, kontrola i postupaka za sprječavanje pranja novca i financiranja terorizma ako se kandidat kandidira za člana uprave investicijskog društva ... mora imati odgovarajuće znanje, vještine i relevantno iskustvo u vezi s utvrđivanjem i procjenom rizika od pranja novca i financiranja terorizma te politika ...

i politikama, kontrolama i postupcima za sprječavanje pranja novca i financiranja terorizma. (6) Kandidat za predsjednika ili člana uprave mora programom ... ovladavanje glavnim vrstama rizika u kreditnoj instituciji) – klimatskim i ostalim okolišnim rizicima – sprječavanjem pranja novca i financiranja terorizma ... i politikama, kontrolama i postupcima za sprječavanje pranja novca i financiranja terorizma. (5) Iznimno od stavka 3. ovog članka, Hrvatska narodna banka ... kazneno djelo koje je povezano s kaznenim djelom pranja novca kako je uređeno propisima kojima se uređuje sprječavanje pranja novca i financiranje terorizma ... toj osobi mijenja opseg zadataka i područja nadležnosti. (6) Ako postoje opravdani razlozi za sumnju da se odvijalo pranje novca ili financiranje terorizma ...

detaljno objašnjenje održivosti poslovnog modela, identifikaciju faktora poslovnih i pravnih rizika, uključujući rizike pranja novca i financiranja terorizma ... u odnosu na djelatnosti koje su predmet odobrenja za rad e. pojedinosti o sustavima za procjenu i upravljanje rizicima pranja novca i financiranja terorizma ... i objašnjenjem kako UAIF namjerava zadovoljiti regulatorne i kapitalne zahtjeve, uključujući zahtjeve za sprječavanje pranja novca i financiranja terorizma ... potrebnom za odlučivanje o izdavanju odobrenja, uključujući i informacije koje su propisane zakonom koji uređuje sprečavanje pranja novca i financiranja terorizma ...

sukladno Odluci Vijeća 2008/616/PUP od 23. lipnja 2008. o provedbi Odluke 2008/615/PUP o produbljivanju prekogranične suradnje, posebno u suzbijanju terorizma ... i prekograničnog kriminala i Odluci Vijeća 2008/615/PUP od 23. lipnja 2008. o produbljivanju prekogranične suradnje, posebno u suzbijanju terorizma i ...

detaljno objašnjenje održivosti poslovnog modela, identifikaciju faktora poslovnih i pravnih rizika, uključujući rizike pranja novca i financiranja terorizma ... u odnosu na djelatnosti koje su predmet odobrenja za rad e) pojedinosti o sustavima za procjenu i upravljanje rizicima pranja novca i financiranja terorizma ... objašnjenjem kako mirovinsko društvo namjerava zadovoljiti regulatorne i kapitalne zahtjeve, uključujući zahtjeve za sprječavanje pranja novca i financiranja terorizma ... potrebnom za odlučivanje o izdavanju odobrenja, uključujući i informacije koje su propisane zakonom koji uređuje sprečavanje pranja novca i financiranja terorizma ...

Zakona o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma (»Narodne novine« broj 108/17, dalje u tekstu: Zakon) ministar financija donosi PRAVILNIK O ...

aktivnostima kriminalne organizacije 0203 00 Svjesno sudjelovanje u nekaznenim aktivnostima kriminalne organizacije 0300 00 otvorena kategorija Terorizam ... 0301 00 Vođenje terorističke skupine 0302 00 Svjesno sudjelovanje u aktivnostima terorističke skupine 0303 00 Financiranje terorizma 0304 00 Javno ... poticanje na počinjenje kaznenog djela terorizma 0305 00 Novačenje ili osposobljavanje za terorizam 0400 00 otvorena kategorija Trgovina ljudima ...

detaljno objašnjenje održivosti poslovnog modela, identifikaciju faktora poslovnih i pravnih rizika, uključujući rizike pranja novca i financiranja terorizma ... u odnosu na djelatnosti koje su predmet odobrenja za rad e. pojedinosti o sustavima za procjenu i upravljanje rizicima pranja novca i financiranja terorizma ... kako društvo za upravljanje namjerava zadovoljiti regulatorne i kapitalne zahtjeve, uključujući zahtjeve za sprječavanje pranja novca i financiranja terorizma ... potrebnom za odlučivanje o izdavanju odobrenja, uključujući informacije koje su propisane zakonom koji uređuje sprečavanje pranja novca i financiranja terorizma ...

INSTITUCIONALNI OKVIR a) Zakonodavni okvir i funkcioniranje tržišta kapitala – razina I (osnovna razina). b) Sprječavanje pranja novca i financiranje terorizma ... tržišta kapitala, pravo trgovačkih društava, regulatorni okvir platnog prometa i kreditnih institucija. b) Sprječavanje pranja novca i financiranje terorizma ... tržišta kapitala, pravo trgovačkih društava, regulatorni okvir platnog prometa i kreditnih institucija. b) Sprječavanje pranja novca i financiranje terorizma ...